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ライフプラン(今後数十年にわたっての
お金の出入りを把握するもの)は
人生のうち何度か作成して
確認しておきたいもの。
でも、自力でやるのはなかなか難しい。
ということで、今月の「まちカレ」では、
ライフプラン作成に取り組みました。
このブログは、
子育て、家事、介護、夫婦関係、
そして、仕事、その他・・・
何かと忙しいアラフィフの「お母さん」が、
日々いろんな問題にぶつかるけれど、
自分らしさを取り戻し、
笑顔ですごせるよう、
榎本尚子が、
人生を整えるメッセージを
毎日お送りしています。
no.1169
月一回開催している
津山まちなかカレッジで
今月は「ライフプラン作成」をしました。
今回は4人で、
そのうち3人はリピーターさん。
楽しいと思って
参加してくださるのが
うれしいです。
もう一人は、
某外資系保険会社の新入社員さんが
勉強を兼ねて
わざわざ岡山市内から
来られていました。
ライフプランを
日々お客様と作っている目線も
あるはずなので、
実際、お客様を話すとき、
お客様とはどんな話を
されますか?
など話を振りつつ、
講座を進めました。
録音もされていたので、
ドキドキしましたが
わたしのような
ファイナンシャルプランナーと
同じようにを話すのは
立場的に無理だろうと、
割り切って話をしました。
今回、生命保険文化センターの
e-ライフプランニング
https://www.jili.or.jp/plan.html
を使いました。
講座をするにあたって、
一般の方が使いやすく、
無料でかつリアリティがある
ライフプランソフトを、
あれこれ操作して
探しました。
銀行系のものは
FPの目線で見ると、
質問項目が少ないので
ざっくりしすぎて、ダメ。
エクセルシートに入力する
タイプもありましたが、
税金や社会保険料が、
自分で計算しないといけないので、
一般の人だと使いにくい。
わたしが普段使う
ライフプランソフトについては、
一般の人も使えるのですが、
業務用としても使うものなので、
細かすぎて、入力に困る。
ということで
生命保険文化センターのものが
ほどよく細かく、
一般の人でもちょっとがんばれば
使えるかなというものでした。
今回は、データの記入から
ソフトの入力、検証まで
90分でやったので、
保険会社の方以外は、
かなりお腹いっぱいの
状態ではありましたが、
この状態からどこをどう直せば
エラーを解消して、
ライフプランは完成するのか?
キャッシュフローで、
預金残高が0を下回っているのを
改善するポイントは何か?
など、お伝えしたので、
今後の見通しがついたのでは
ないかと思います。
ライフプラン作成は
正直手間がかかります。
わたしも、仕事で受けたときは、
正直楽な作業ではないです。
ただ、今後の人生の
見通しを立てる上では
重要な作業。
夢や希望があったとしても、
実際お金がないと
かなえることはできない。
なので、
理想と現実のギャップを
見ていただく意味でも
作成をお勧めします。
ライフプランソフトはこちらから
https://www.jili.or.jp/plan.html
できれば、記入シートをプリントアウトして、
データを書き出してから
取り組んでくださいね。
では、また明日!
質問受け付けています!
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定休日 | 日・月 |
Profile
1973年岡山市生まれ。県立岡山城東高校、ノートルダム清心女子大学卒業後、求人誌・ブライダル誌・グルメ誌の編集・製作を経験。後輩やアルバイトの育成にもかかわる。
厳しい家で育ち、お金を自由に使えなかった反動で、大学時代は家庭教師などバイトに明け暮れ、入ったお金を右から左へと使いまくる。その上、社会人になって、高額エステで、数十万のローンを組み、車やパソコンを購入し、預金がスッカラカンに。
そこから、お金の使い方を考えるようになり、ファイナンシャルプランナーという職業に興味を持つ。そして、「自分の知識や経験で、周りの人を幸せにしたい」と思うように。
その後、国内生保営業を経て、2004年 ファイナンシャルプランナーとして開業。ファイナンシャルプランナーでは、19年間で1000組以上の世帯の相談にこたえる。
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