ライフプラン作成はめんどくさいけど面白い

ライフプラン（今後数十年にわたっての

お金の出入りを把握するもの）は

人生のうち何度か作成して

確認しておきたいもの。

 

でも、自力でやるのはなかなか難しい。

ということで、今月の「まちカレ」では、

ライフプラン作成に取り組みました。

 

 

no.1169

 

 

ライププラン作成は大切

 

月一回開催している

津山まちなかカレッジで

今月は「ライフプラン作成」をしました。

 

今回は4人で、

そのうち3人はリピーターさん。

楽しいと思って

参加してくださるのが

うれしいです。

 

もう一人は、

某外資系保険会社の新入社員さんが

勉強を兼ねて

わざわざ岡山市内から

来られていました。

 

 

ライフプランを

日々お客様と作っている目線も

あるはずなので、

 

など話を振りつつ、

講座を進めました。

 

録音もされていたので、

ドキドキしましたが


わたしのような

ファイナンシャルプランナーと

同じようにを話すのは

立場的に無理だろうと、

割り切って話をしました。


今回、生命保険文化センターの
e-ライフプランニング
https://www.jili.or.jp/plan.html
を使いました。

 

講座をするにあたって、

一般の方が使いやすく、

無料でかつリアリティがある

ライフプランソフトを、

あれこれ操作して

探しました。

 

 

銀行系のものは

FPの目線で見ると、

質問項目が少ないので

ざっくりしすぎて、ダメ。


エクセルシートに入力する
タイプもありましたが、

税金や社会保険料が、

自分で計算しないといけないので、

一般の人だと使いにくい。


わたしが普段使う

ライフプランソフトについては、

一般の人も使えるのですが、
業務用としても使うものなので、
細かすぎて、入力に困る。


ということで

生命保険文化センターのものが
ほどよく細かく、

一般の人でもちょっとがんばれば

使えるかなというものでした。


今回は、データの記入から

ソフトの入力、検証まで
90分でやったので、

保険会社の方以外は、

かなりお腹いっぱいの

状態ではありましたが、

 

 

 

など、お伝えしたので、

今後の見通しがついたのでは

ないかと思います。

 

 

 

手間がかかるけど、それだけ意味がある

 

ライフプラン作成は

正直手間がかかります。

 

 

わたしも、仕事で受けたときは、

正直楽な作業ではないです。

 

 

ただ、今後の人生の

見通しを立てる上では

重要な作業。

 

 

夢や希望があったとしても、

実際お金がないと

かなえることはできない。

 

 

なので、

 

 

 

ライフプランソフトはこちらから

https://www.jili.or.jp/plan.html
できれば、記入シートをプリントアウトして、

データを書き出してから

取り組んでくださいね。

 

 

では、また明日！

 

 

 

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