その人の対応は、誠意が見えるのか？

今困っていることについて、

信頼できる人だと紹介されて、

相談をしていた人なのだけど、

いつのまにか、セールスされている・・・

 

わたし、断っていいんだよね・・・？

というご相談があったので、

お答えします。

 

no.1182

 

良いファイナンシャルプランナーとは？

 

たまに書いております、

FPとしてのお話。

 

 

先日、問い合わせがありまして、

 

というご相談。

 

 

相談の背景については、

個人情報があるので省略しますが、

 

 

いわゆるファイナンシャルプランナーと

名乗っているけれど、

保険商品の加入の強めの

クロージングがあるようで、

どうしたものか

困っているという話でした。

 

 

 

おそらく、この方が期待されているのは

「公正中立な

ファイナンシャルプランナー」としての

アドバイスを期待していて、

 

 

そこに保険加入の必要性は

今のところ感じていないのに、

クロージングをされている。

 

 

でも、そのファイナンシャルプランナーは

保険で収入を得ているので、

できれば保険の契約を取りたい。

 

 

相談者の方は、

ファイナンシャルプランナーとして

相談しているはずだったのに、

 

 

と、混乱している。

 

 

 

そして、

 

 

断ってもしつこく連絡してくるようなら、

電話番号やLINEのアカウントの
ブロックか、

所属している会社に

クレームの連絡を入れましょう。

 

 

肩書よりも「誠意ある対応」

 

こういうケースは

今に始まったことでは

ありません。

 

 

双方が納得の上で、

保険契約の手続きをしていれば
いいですが、

 

 

今回の場合は、

ご本人の意思を

置いてきぼりにしているので、

よくない。

 

 

一方で、

保険契約の手続きができる

ファイナンシャルプランナーというのは、

全部が悪、というのは

これまた違っていて、

 

 

わたしのように

ファイナンシャルプランナーの会社に

所属していて、

その会社が保険代理店の機能を持っていて、

希望の内容に沿ったプランニングをして

実行サポートまでする

ケースもあります。

（相談料は、有料・無料さまざまです）

 

 

一方で、我が家も損保でお世話になっている

保険代理店に所属されている営業の方も、

ファイナンシャルプランナーの資格を持って

専門的な知識をもちつつ、

誠実な対応をされています。

 

 

だから、「保険代理店の営業の人＝悪」

という思い込みも、

違うと思っておいてください。

 

 

いちばん大切にしないといけないのは、

 

 

 

 

これが感じられない場合は、

立場が、FPであれ、
保険営業であれ、

断って大丈夫です。

 

 

ということで、

今回の場合は、

です。

 

 

今が、保険について

考えられない状況であれば、

落ち着いてから考えるので

大丈夫なのです。

 

 

 

 

では、また明日！

 

 

 

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